指导证券业务工作流程自动化的设计和实施。涵盖业务流程管理 (BPM) 基础知识、任务路由和分配策略、具有授权的多级审批链、升级规则和 SLA 监控、流程编排模式（顺序、并行、条件、事件驱动）、金融服务的工作流引擎选择、监管合规性的审计跟踪要求以及工作流有效性测量。能够构建或改进操作工作流程，以正确安排工作、实施审批控制、满足服务水平承诺并生成可靠的审计跟踪。

使用时间序列模型和期权隐含度量来建模、预测和解释波动性。该技能涵盖用于波动率预测的 EWMA 和 GARCH(1,1)、隐含波动率提取、波动率微笑/偏斜/表面构建、波动率期限结构、已实现与隐含波动率差距（波动率风险溢价）和 VIX 指数。这些工具是期权定价、风险管理和交易策略开发的基础。

指导证券交易中交易执行质量的设计、评估和监控。涵盖最佳执行义务、场地选择和市场结构、智能订单路由、执行算法、交易成本分析和市场微观结构概念。能够构建或评估执行基础设施，为客户实现最佳结果，同时满足监管义务。

这项技能使 Claude 能够在所有标准复利惯例中执行现值、未来值和贴现现金流量计算。它涵盖年金、永续年金、摊销计划、NPV 和 IRR，为几乎所有财务评估和规划任务提供基础构建模块。

指导证券运营中直通式处理（STP）和运营自动化的设计和实施。涵盖STP架构和设计原则、基于异常的处理、STP速率测量、流程自动化技术、操作系统之间的集成模式以及运营效率改进。能够构建或改进运营基础设施，最大限度地提高自动化处理，同时保持准确性和控制。

这项技能使克劳德能够将核心统计方法应用于财务数据，包括描述性统计、协方差估计、线性回归、假设检验和重采样技术。这些方法构成了投资组合构建、风险测量和因子建模的定量支柱。

指导贸易结算和清算流程的理解和管理。涵盖结算周期（截至2024年5月美国股票和公司债为T+1）、通过DTCC（DTC、NSCC）进行中央清算、持续净额结算、结算失败管理、DVP/RVP结算、公司行为对结算的影响以及结算风险。能够构建或评估后台系统，确保及时、准确的结算。

规划和跟踪特定财务目标的储蓄——退休、教育、购房和其他目标。该技能计算所需的储蓄率，预测不同情况下的未来价值，并帮助确定竞争目标的优先顺序。

提供有关 FINRA 和 SEC 规则的全面指导，这些规则管理经纪自营商及其关联人员在证券销售活动中的行为。涵盖道德标准、禁止做法、监管要求以及针对弱势投资者和复杂产品的专门规则。该技能可以识别销售行为违规行为和执法监管框架。

这项技能使克劳德能够计算、解释和比较不同方法和时间范围的投资回报指标。它涵盖了从简单的持有期回报到时间加权和货币加权回报的全部范围，确保为每个分析环境选择适当的指标。

指导投资顾问、经纪自营商和大型交易商理解和执行监管备案义务。该技能涵盖 PF 表、13F 和 13H 申报表、ADV 表修订、FOCUS 报告、电子蓝表、CAT（综合审计跟踪）报告、SAR/CTR 申报机制和 FINRA 报告要求 - 使用户或代理人能够设计合规的报告工作流程，满足申报截止日期，并避免因迟交、不完整或错误提交而导致的执法风险。

分析 SEC 最佳利益法规 (17 CFR 240.15l-1) 下的经纪交易商建议和合规义务。该技能涵盖四个组成部分的义务（披露、谨慎、利益冲突、合规）、构成“建议”的范围、Reg BI 与 FINRA 适合性和 IA 信托义务的比较、展期指导、双重注册考虑因素以及 SEC 审查优先事项。

指导金融服务参考数据系统的设计和管理。涵盖安全主数据（仪器标识、分类、术语）、客户主数据（身份、人口统计、关系）、账户主数据（注册、配置、功能）、定价数据管理、标识符系统（CUSIP、ISIN、SEDOL、FIGI）和参考数据治理。能够构建或评估参考数据基础设施，作为所有下游系统的可靠基础。

分析房地产和基础设施投资，包括房地产投资信托基金、直接财产和基础设施资产。该技能涵盖使用 NOI 和上限利率进行房地产评估、房地产投资信托基金特定指标（FFO、AFFO）、杠杆分析以及基础设施投资的稳定现金流特征。

提供使用定量模型估计股票或公司内在价值的框架和公式。涵盖贴现现金流 (DCF)、股息贴现模型 (DDM)、可比倍数、剩余收益和分部总和估值。实现严格的、假设驱动的估值，可以通过敏感性分析进行压力测试。

提供框架来评估业务质量、竞争定位以及财务模型无法捕捉到的价值创造的可持续性。涵盖经济护城河、波特五力、管理评估、ESG 整合和定性危险信号。确保定量评估基于对业务的现实评估。

指导财富管理和咨询公司端到端地制定投资建议。该技能涵盖了完整的提案工作流程——从潜在客户数据收集和风险分析，到模型投资组合推荐、费用说明、绩效预测、合规审查和提案交付。它使用户或代理能够设计、构建、评估或自动化提案生成系统，将潜在客户转变为咨询客户，同时满足绩效演示、费用披露和适用性文档的监管要求。

指导自动交易前合规系统的设计和实施，该系统在执行前根据监管规则、公司政策和客户特定限制验证订单。涵盖合规规则引擎、限制和观察列表、浓度限制、位置限制、硬块和软块配置、监管约束以及合规覆盖工作流程。能够构建防止合规违规的系统，同时最大限度地减少阻碍合法交易的错误阻止。

指导交易后合规监控和贸易监督系统的设计和实施。涵盖交易监控模式检测、最佳执行审查、分配公平性分析、基于异常的监控工作流程、内幕交易检测、市场操纵监控和监管报告触发。使构建的系统能够在执行后检测合规违规行为并履行持续的监督义务。

使 Claude 能够就注册投资咨询公司内投资组合管理系统 (PMS) 的选择、配置和操作提供建议。该技能涵盖整个 PMS 生命周期：平台架构、模型投资组合构建、基于套筒和 UMA 管理、漂移监控、再平衡、保留资产聚合、投资组合会计、交易集成、绩效计算、计费和托管数据馈送。它使 Claude 能够通过 PMS 实施决策、日常运营工作流程以及解决协调或数据质量问题来指导顾问、运营团队和技术领导者。